细说国有银行金融牌照的“吸金性”

时间:2017-04-12 11:36:09 浏览:802

  2016年建行综合化经营子公司实现净利润52.90亿元,同比增长35.81%;交行控股子公司去年实现净利润36.51亿元,同比增长22.76%,在集团净利润比重中同比上升0.96个百分点,增至5.43%。从这些持牌子公司去年的业绩情况就,可影射出国有银行金融牌照的价值。

金融牌照

1、 国有银行金融牌照对金融租赁业务增长

  作为国内综合实力最强的金融租赁公司,工行旗下的工银金融租赁有限公司不仅在资产规模还是在盈利方面都居于首位,在去年继续稳坐银行系金融租赁公司的头把交椅。2016年全年,工银租赁总资产3006亿元,净资产262亿元。2016年工银金融租赁实现净利润34.20亿元,比其2015年33.04亿元的净利润增长了3.51%。

  交银租赁的规模增长、整体盈利和资产质量在同业中名列前茅。2016年全年,交银租赁资产总额1719.02亿元,净资产150.35亿元,全年实现净利润20.01亿元。同比增长24.21%。全年经营租赁新增业务投放207.20亿元,经营租赁资产占比达31.27%,较去年年初提高10.65个百分点。

金融牌照

  2016年全年,建信租赁资产总额1265.21亿元,净资产119.58亿元,实现净利润12.66亿元,增速为32.57%。
  主营航空租赁业务的中银航空租赁为全球五大飞机经营性租赁公司之一,截至去年年末,中银航空租赁包括自有飞机和代管飞机在内的机队数量共有284架,客户覆盖32个国家及地区的68家航空公司。截至2016年12月31日,中银航空租赁总资产达134亿美元,同比增加8%;总经营收入及其他收入达11.93亿美元,同比增加9%;实现税后净利润为4.18亿美元(约合28.87亿元人民币),2015年为3.43亿美元,同比增长21.87%。
  2016年全年,农银金融租赁总资产425.19亿元,净资产45.99亿元,全年实现净利润3.01亿元,增速高达46.12%。

2、 国有银行金融牌照对基金管理规模增长

  工行控股子公司——工银瑞信基金管理有限公司,是业内具有“全资格”的基金公司之一。2016年工银瑞信实现净利润16.41亿元,为所有银行系基金公司中最高的。
  建信基金各项经营业绩在去年再创新高,特别是资产管理总规模较2015年年末增长近一倍。2016年全年,建信基金资产总额26.79亿元,净资产21.81亿元,实现净利润9.13亿元。

  中银基金在去年资产管理规模大幅提升,也已接近万亿元关口。截至去年年末,管理资产规模在去年年末达到9280亿元,增幅高达37%。其中,公募基金规模3421亿元,增长23%。

金融牌照

  与前三家基金相比,交行、农行旗下的基金公司的管理资产规模及盈利水平则稍显落后。截至去年年末,交银基金管理资产规模达5328.64亿元,较去年年初增长22.74%。资产总额26.23亿元,净资产21.14亿元,全年实现净利润4.52亿元。截至2016年12月31日,农银汇理基金总资产达8.15亿元,净资产6.91亿元,全年实现净利润2.24亿元。

3、 国有银行金融牌照对保险业务增长

  随着2015年10月份中银三星人寿的开业,五大行已齐聚寿险业。目前,除中行、建行外,其他三大行目前均只持有寿险牌照

  2016年,建信人寿保费收入居银行系首位,2016年全年,建信人寿资产总额1101.16亿元,净资产78.80亿元,实现净利润3.88亿元。工银安盛2016年加大期交转型力度,保费收入高速增长带动投资资产规模增加。2016年全年,工银安盛总资产1048.50亿元,净资产89.26亿元,年度实现净利润5.03亿元,实现保费收入342.7亿元。

金融牌照

  2016年全年,农银人寿总资产837.49亿元,净资产53.54亿元,全年实现净利润1799.25万元,实现保费收入182.89亿元。
中行旗下的保险子公司可谓阵容强大,分别为中银集团保险、中银人寿、中银保险以及中银三星人寿,这四家保险子公司分别在我国香港地区及内地开展财产和寿险业务。截至去年年末,中银三星人寿资产总额101.73亿元,净资产12.75亿元,实现保费收入35.86亿元。而在5家银行系寿险公司中,成立时间最短的中银三星人寿去年净利润仍处于亏损状态。
  交银人寿2016年实现保费收入97.04亿元,同比增长138.31%,其中新单保费收入87.26亿元,新单保费收入同比增长235%。实现净利润3.1亿元。截至去年年末,交银人寿资产总额233.83亿元,净资产21.67亿元。

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