融资租赁

时间:2016-08-16 20:06:26 浏览:1417

融资租赁

融资租赁公司权威办理

     融资租赁:融资租赁是指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择,出资向供货人购买租赁物件,并租给承租人使用,承租人则分期向出租人支付租金,在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有,承租人拥有租赁物件的使用权。租期届满,租金支付完毕并且承租人根据融资租赁合同的规定履行完全部义务后,对租赁物的归属没有约定的或者约定不明的,可以协议补充;不能达成补充协议的,按照合同有关条款或者交易习惯确定,仍然不能确定的,租赁物件所有权归出租人所有。融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。由于其融资与融物相结合的特点,出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物,因而在办理融资时对企业资信和担保的要求不高,所以非常适合中小企业融资。 

       融资租赁通俗的解释:就是A买了设备供B使用,BA租金,等到合同结束,B就差不多把设备的价值都用完了,或A低价将设备卖给B。就相当于B买了台设备,只不过没有钱一次买下来,A有钱,A替他买下来,以后B就分批还给A钱还有利息。 

       融资租赁公司的经营内容:主要是机械设备、交通运输工具、工程机械、矿山设备等动产租赁,有些融资租赁公司也设立大量SPV项目公司进行单船单机类租赁业务。随着政策的试点逐步拓展、成熟,后续的融资租赁业务会更加广泛和深入,也更能体现市场主体的经营需求。 

       Special Purpose Vehicle,简称SPV。在证券行业,SPV指特殊目的的载体也称为特殊目的机构/公司,其职能是在离岸资产证券化过程中,购买、包装证券化资产和以此为基础发行资产化证券,向国外投资者融资。是指接受发起人的资产组合,并发行以此为支持的证券的特殊实体。 SPV的原始概念来自于中国墙China Wall的风险隔离设计,它的设计主要为了达到“破产隔离”的目的)

        融资租赁公司注册分为中外合资融资租赁公司注册、内资独资融资租赁公司注册和外资独资融资租赁公司注册。

       中外合资和外商独资的融资租赁公司由国家商务部及省、直辖市级的商务委员会负责审批,内资融资租赁公司由商务部和国际税务总局联合确认审批。中外合资和外商独资的融资租赁公司注册条件与内资融资租赁公司注册条件不同,但主要指标就是行业经验、资金实力、市场资源和人才资源。

       由于中外合资和外商独资的融资租赁公司审批权限是在直辖市商务委员会外资处,故送审比较灵活,符合条件的企业可以随时递交材料申请审批,但是内资独资融资租赁是根据国家商务委每年的统筹安排来进行申请申报,故申请审理内资融资租赁试点企业的客户朋友不仅需要等待申请时间,还需要足够的申请条件,否则通过申请审批难度会更大。所以我们建议,如果当前想尽快成立一家融资租赁公司,可以成立中外合资,也可以成立外商独资,这样会在筹备及申请时间上达到你的要求,而且同样的条件下通过审批的几率会更大。

        中外合资融资租赁公司设立条件:

       1、《外商投资租赁业管理办法》 

       2、企业类型:独资、合资 

       3、前提条件: 

       1) 注册资本不低于1000万美元; 

       2) 符合投资企业注册资本和投资总额的有关规定; 

       3) 有限责任形式的融资租赁公司经营期限一般不超过30年; 

       4) 拥有相应的专业人员,高级管理人员应具有相应专业资质和不少于三年的从业经验。  

       资融资租赁公司设立条件

       《商务部、国家税务总局关于从事融资租赁业务有关问题的通知》,从事融资租赁业务试点企业(以下简称融资租赁试点企业)应当同时具备下列条件: 

       (一)2001831日(含)前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元,200191日至20031231日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元; 

       (二)具有健全的内部管理制度和风险控制制度;  

       (三)拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员,高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验; 

       (四)近两年经营业绩良好,没有违法违规纪录; 

       (五)具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景; 

       (六)法律法规规定的其他条件。

 

       融资租赁公司注册所需的材料? 

       1、外商投资企业设立申请书。

       2、投资各方签署的可行性研究报告。

       3、合同、章程(外资企业只报送章程)

       4、投资各方的银行资信证明、注册登记证明(复印件)、法定代表人身份证明(复印件)

       5、投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告。

       6、董事会成员名单及投资各方董事委派书。

       7、高级管理人员的资历证明。

       8、工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。

       9、申请成立股份有限公司的,还应提交有关规定要求提交的其他材料。

 

       融资租赁公司的注册流程:

       1、准备相关资料 ;(公司章程及合同;公司董事、股东会决议)。

       2、名称核准 ;(名称核准需准备:《公司名称预先核准申请书 》;《申请名称预先核准委托书》;投资方营业执照复印件;被委托人身份证)。

       3、商务部门审批 ;(初审需提供:营业执照副本复印件; 省级商务主管部门推荐函; 企业从事融资租赁业务的申请及可行性研究报告;公司章程;具有资格的会计师事务所出据的近三年财务会计报告)。

       4、所在地派出所指定的刻章处刻制法人名章 ;

       5、开立验资账户 ;(所需材料:《企业名称预先核准申请书》、公司住所证明、新公司法人身份证复印)。

       6、拔付资本金 ;

       7、验证注册资本 ;

       8、工商登记 ;

       9、刻制公司公章、财务章 ;

       10、办理组织机构代码证; (办理需持材料有:《企业法人营业执照》原件及复印件; 公司章程复印件;企业房屋租赁合同复印件;单位法人代表身份证复印件;新公司公章)。

       11、办理税务登记证 ;(准备材料:工商营业执照正本或副本;公司成立合同、章程;组织机构统一代码证书; 法定代表人的居民身份证复印件;公司房屋租赁合同; 财务人员会计从业资格证书复印件)。

       12、开立银行基本账户 ;(提供:营业执照正副本;组织机构代码证正副本;新公司公章;新公司财务专用章和法人章)。 

       13、到工商行政管理局领取划转入资资金通知书 ;(提供:营业执照正本或副本原件;企业章程原件; 开户登记证原件或开户许可证原件;交存入资资金凭证的企业留存联)。 

       14、资金转账完成注册 ;(持工商行政管理局核发的“划转资金通知书”;企业开户许可证原件、工商执照正本或副本原件、企业法人身份证原件、法人名章、公司公章到验资户办理资金划转手续,将注册资金由验资户转入基本账户)。

 

       融资租赁公司经营范围:

       融资租赁业务;租赁业务;向国内外购买租赁财产;租赁财产的残值处理及维修;租赁交易咨询和担保。

 

       注册融资租赁公司注册流程基本就是这样的,但是注册过程中会涉及很多问题,没有专业的团队协助是很难审批下来的。

       融资租赁公司的特征:

       1、租赁物由承租人决定,出租人出资购买并租赁给承租人使用,并且在租赁期间内只能租给一个企业使用。

       2、承租人负责检查验收制造商所提供的租赁物,对该租赁物的质量与技术条件出租人不向承租人做出担保。

       3、出租人保留租赁物的所有权,承租人在租赁期间支付租金而享有使用权,并负责租赁期间租赁物的管理、维修和保养。

       4、租赁合同一经签订,在租赁期间任何一方均无权单方面撤销合同。只有租赁物毁坏或被证明为已丧失使用价值的情况下方能中止执行合同,无故毁约则要支付相当重的罚金。

       5、租期结束后,承租人一般对租赁物有留购和退租两种选择,若要留购,购买价格可由租赁双方协商确定。

 

       融资租赁公司的四种功能:

       1、融资功能

       融资租赁公司从其本质上看是以融通资金为目的的,它是为解决企业资金不足的问题而产生的。需要添置设备的企业只须付少量资金就能使用到所需设备进行生产,相当于为企业提供了一笔中长期贷款。

       2、促销功能

       融资租赁公司可以用“以租代销”的形式,为生产企业提供金融服务。一可避免生产企业存货太多,导致流通环节的不畅通,有利于社会总资金的加速周转和国家整体效益的提高;二可扩大产品销路,加强产品在国内外市场上的竞争能力。

       3、投资功能

       融资租赁业务也是一种投资行为。融资租赁公司对租赁项目具有选择权,可以挑选一些风险较小、收益较高以及国家产业倾斜的项目给予资金支持。同时一些拥有闲散资金、闲散设备的企业也可以通过融资租赁使其资产增值。而融资租赁作为一种投资手段,使资金既有专用性,又改善了企业的资产质量,使中小企业实现技术、设备的更新改造。

       4、资产管理功能

       融资租赁公司将资金运动与实物运动联系起来。因为租赁物的所有权在租赁公司,所以融资租赁公司有责任对租赁资产进行管理、监督,控制资产流向。随着融资租赁业务的不断发展,还可利用设备生产者为设备的承租方提供维修、保养和产品升级换代等特别服务,使其经常能使用上先进的设备,降低使用成本和设备淘汰的风险,尤其是对于售价高、技术性强、无形损耗快或利用率不高的设备有较大好处。

 

       融资租赁公司的操作模式有很多种,以客户的角度来说主要分为两种:直租与回租

       直租:客户选定购买的设备和厂家,谈判价格,提交融资租赁申请,融资租赁公司初步考察,客户提交融资租赁申请材料,融资租赁公司审批通过向客户报价(融资比率,保证金比率,利率,还款方式,残值等),客户认可报价后,签约。融资租赁公司向设备提供商购买设备,设备移交给客户,客户使用设备,按约定期还款。租期终了,客户支付设备残值,设备所有权转移。

       回租:客户将所有的设备销售给融资租赁公司,但使用权还在客户手里,客户使用设备,按融资租赁合同还款,租期终了,客户支付设备残值,设备所有权转移。

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